FAQs Archive - Yielden - Prodotti strutturati e certificati in sottoscrizione in Svizzera e in Europa - Mercato primario -Miglioramento del rendimento

Q: Non sono sicuro dei vantaggi o di ciò che dovrei cercare quando considero un investimento in prodotti strutturati o in certificati. Può chiarire?

I prodotti strutturati e i certificati offrono potenziali vantaggi quali profili di rischio/rendimento personalizzati, esposizione a varie classi di attività e possibilità di ottenere rendimenti più elevati o protezione del capitale. Il potenziale di aumento dei rendimenti o di protezione del capitale dei prodotti strutturati e dei certificati si ottiene grazie al loro design unico, che spesso combina più strumenti finanziari. I rendimenti migliori possono derivare dalla leva finanziaria, dai tassi di partecipazione o dall'investimento in specifici segmenti di mercato. La protezione del capitale, invece, può essere fornita attraverso funzioni di protezione del capitale o strategie di gestione del rischio, che garantiscono la protezione di una parte o dell'intero investimento iniziale da potenziali perdite. Tuttavia, è importante notare che queste caratteristiche possono comportare dei compromessi, come rendimenti più bassi o un potenziale di rialzo limitato. Quando si investe, bisogna considerare fattori come la propria tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento, la complessità del prodotto, le commissioni e l'affidabilità creditizia dell'emittente.

Q: Qual è l'impatto della leva finanziaria sul profilo di rischio-rendimento dei prodotti strutturati?

La leva finanziaria può amplificare sia i potenziali rendimenti che i rischi di un prodotto strutturato. I prodotti a leva possono offrire rendimenti potenziali più elevati se le attività sottostanti registrano un buon andamento, ma possono anche comportare perdite maggiori se le attività registrano un andamento negativo. Gli investitori devono considerare attentamente il livello di leva finanziaria e il suo impatto sul profilo rischio-rendimento del prodotto.

Q: Quali sono i principali tipi di attività sottostanti ai prodotti strutturati?

I prodotti strutturati possono essere legati a un'ampia gamma di attività sottostanti, tra cui azioni, indici, obbligazioni, materie prime, valute e tassi d'interesse. Alcuni prodotti possono anche essere collegati a investimenti più complessi o alternativi, come hedge fund, immobili o private equity.

Q: Quali sono i principali fattori che influenzano il prezzo dei prodotti strutturati?

Il prezzo dei prodotti strutturati è influenzato da vari fattori, tra cui la performance delle attività sottostanti, la volatilità del mercato, i tassi di interesse, il rischio di credito e i fattori specifici dell'emittente. Inoltre, anche le tasse e gli altri costi associati al prodotto possono influire sul suo prezzo.

Q: In che modo i prodotti strutturati gestiscono i rimborsi anticipati?

I rimborsi anticipati nei prodotti strutturati possono essere consentiti a determinate condizioni, come le richieste degli investitori o le caratteristiche specifiche del prodotto, come le opzioni callable. In caso di rimborso anticipato, l'investitore può ricevere il valore di mercato corrente del prodotto, che potrebbe essere superiore o inferiore all'investimento iniziale, a seconda delle condizioni di mercato e della struttura del prodotto.

Q: Qual è il ruolo di un distributore nel contesto dei prodotti strutturati?

Un distributore è un istituto finanziario o un intermediario responsabile della commercializzazione e della vendita di prodotti strutturati agli investitori. I distributori possono essere banche, società di intermediazione e consulenti finanziari. Svolgono un ruolo fondamentale nell'aiutare gli investitori ad accedere ai prodotti strutturati e a comprenderli, nel fornire informazioni sui prodotti e nel facilitare le transazioni.

Q: Quali sono i principali vantaggi dell'investimento in prodotti strutturati?

I principali vantaggi dell'investimento in prodotti strutturati sono i profili di rischio-rendimento personalizzati, l'accesso a un'ampia gamma di attività e strategie sottostanti, il potenziale di diversificazione e la possibilità di raggiungere obiettivi d'investimento specifici, come la protezione del capitale, l'aumento del rendimento o rendimenti neutri rispetto al mercato.

Q: In che modo i prodotti strutturati gestiscono i dividendi delle attività sottostanti?

Il trattamento dei dividendi delle attività sottostanti di un prodotto strutturato dipende dalla struttura del prodotto stesso. Alcuni prodotti possono trasferire i dividendi direttamente all'investitore, mentre altri possono reinvestire i dividendi o incorporarli nel calcolo del rendimento complessivo del prodotto. È importante leggere la documentazione del prodotto per comprendere il trattamento dei dividendi.

Q: Posso personalizzare un prodotto strutturato in base ai miei specifici obiettivi di investimento?

Sì, alcuni emittenti offrono prodotti strutturati su misura che possono essere personalizzati per soddisfare le preferenze specifiche di rischio-rendimento e gli obiettivi di investimento di un investitore. La personalizzazione può comprendere la selezione di specifiche attività sottostanti, la regolazione del profilo di payoff del prodotto o l'incorporazione di caratteristiche aggiuntive come barriere o massimali.

Q: Quali sono le strategie di prodotti strutturati più comuni per gli investitori neutrali rispetto al mercato?

Le strategie neutrali rispetto al mercato mirano a generare rendimenti indipendentemente dalla direzione del mercato. Le strategie di prodotti strutturati più comuni per gli investitori neutrali al mercato includono strategie di valore relativo, strategie basate su opzioni (come straddle o strangle) e strategie di trading sulla volatilità.

Non sono sicuro dei vantaggi o di ciò che dovrei cercare quando considero un investimento in prodotti strutturati o in certificati. Può chiarire?

Nicolas Bron2024-02-04T13:56:29+01:00Maggio 7th, 2023|

Non sono sicuro dei vantaggi o di ciò che dovrei cercare quando considero un investimento in prodotti strutturati o in certificati. Può chiarire?

Qual è l’impatto della leva finanziaria sul profilo di rischio-rendimento dei prodotti strutturati?

Quali sono i principali tipi di attività sottostanti ai prodotti strutturati?

Quali sono i principali fattori che influenzano il prezzo dei prodotti strutturati?

In che modo i prodotti strutturati gestiscono i rimborsi anticipati?

Qual è il ruolo di un distributore nel contesto dei prodotti strutturati?

Quali sono i principali vantaggi dell’investimento in prodotti strutturati?

In che modo i prodotti strutturati gestiscono i dividendi delle attività sottostanti?

Posso personalizzare un prodotto strutturato in base ai miei specifici obiettivi di investimento?

Quali sono le strategie di prodotti strutturati più comuni per gli investitori neutrali rispetto al mercato?

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