FAQs Archive - Yielden - Produse structurate și certificate în subscriere în Elveția și Europa - Piața primară

Q: Nu sunt sigur de avantajele sau de ceea ce ar trebui să caut atunci când mă gândesc la o investiție în produse structurate sau certificate. Ați putea clarifica?

Produsele și certificatele structurate oferă beneficii potențiale, cum ar fi profiluri personalizate de risc/randament, expunere la diverse clase de active și potențial de creștere a randamentelor sau de protecție a capitalului. Potențialul de creștere a randamentelor sau de protejare a capitalului în cadrul produselor structurate și al certificatelor se realizează prin designul lor unic, care combină adesea mai multe instrumente financiare. Randamentele îmbunătățite pot rezulta din efectul de levier, din ratele de participare sau din investiții în anumite segmente de piață. Pe de altă parte, protecția capitalului poate fi asigurată prin intermediul unor caracteristici de protecție a principalului sau al unor strategii de gestionare a riscului, asigurând că o parte sau întreaga investiție inițială este protejată împotriva pierderilor potențiale. Cu toate acestea, este important să rețineți că aceste caracteristici pot veni la schimb, cum ar fi randamente mai mici sau un potențial de creștere limitat.Atunci când investiți, luați în considerare factori precum toleranța dumneavoastră la risc, obiectivele de investiții, complexitatea produsului, comisioanele și solvabilitatea emitentului.

Q: Care este impactul efectului de levier asupra profilului de risc-retur al produselor structurate?

Efectul de levier poate amplifica atât randamentele potențiale, cât și riscurile unui produs structurat. Produsele cu efect de levier pot oferi randamente potențiale mai mari în cazul în care activele subiacente au performanțe bune, dar pot duce, de asemenea, la pierderi mai mari dacă activele au performanțe slabe. Investitorii trebuie să analizeze cu atenție nivelul de îndatorare și impactul acestuia asupra profilului de risc și randament al produsului.

Q: Care sunt principalele tipuri de active suport în produsele structurate?

Produsele structurate pot fi legate de o gamă largă de active suport, inclusiv acțiuni, indici, obligațiuni, mărfuri, valute și rate ale dobânzii. Unele produse pot fi, de asemenea, legate de investiții mai complexe sau alternative, cum ar fi fondurile speculative, imobiliare sau de capital privat.

Q: Care sunt principalii factori care influențează prețul produselor structurate?

Prețul produselor structurate este influențat de diverși factori, printre care se numără performanța activelor suport, volatilitatea pieței, ratele dobânzilor, riscul de credit și factori specifici emitentului. În plus, comisioanele și alte costuri asociate produsului pot influența, de asemenea, prețul acestuia.

Q: Cum gestionează produsele structurate răscumpărările anticipate?

Răscumpărările anticipate în cadrul produselor structurate pot fi permise în anumite condiții, cum ar fi solicitările investitorilor sau caracteristicile specifice ale produsului, cum ar fi opțiunile de răscumpărare. În cazul unei răscumpărări anticipate, investitorul poate primi valoarea de piață curentă a produsului, care poate fi mai mare sau mai mică decât investiția inițială, în funcție de condițiile de piață și de structura produsului.

Q: Care este rolul unui distribuitor în contextul produselor structurate?

Un distribuitor este o instituție financiară sau un intermediar responsabil cu comercializarea și vânzarea de produse structurate către investitori. Distribuitorii pot include bănci, firme de brokeraj și consilieri financiari. Aceștia joacă un rol esențial în a ajuta investitorii să acceseze și să înțeleagă produsele structurate, furnizând informații despre produse și facilitând tranzacțiile.

Q: Care sunt principalele beneficii ale investițiilor în produse structurate?

Principalele beneficii ale investițiilor în produse structurate includ profiluri de risc și randament adaptate, accesul la o gamă largă de active și strategii subiacente, potențialul de diversificare și capacitatea de a atinge obiective de investiții specifice, cum ar fi protecția capitalului, creșterea randamentului sau randamente neutre față de piață.

Q: Cum gestionează produsele structurate dividendele din activele suport?

Tratamentul dividendelor provenite din activele suport ale unui produs structurat depinde de structura produsului. Unele produse pot transfera veniturile din dividende direct către investitor, în timp ce altele pot reinvesti dividendele sau le pot încorpora în calculul rentabilității globale a produsului. Este important să consultați documentația produsului pentru a înțelege tratamentul dividendelor.

Q: Pot personaliza un produs structurat pentru a se potrivi obiectivelor mele specifice de investiții?

Da, unii emitenți oferă produse structurate personalizate care pot fi adaptate pentru a satisface preferințele specifice ale investitorilor în materie de risc și randament și obiectivele de investiții. Personalizarea poate include selectarea unor active suport specifice, ajustarea profilului de plată al produsului sau încorporarea unor caracteristici suplimentare, cum ar fi bariere sau plafoane.

Q: Care sunt câteva strategii comune de produse structurate pentru investitorii neutrii față de piață?

Strategiile neutre față de piață urmăresc să genereze randamente indiferent de direcția pieței. Strategiile de produse structurate comune pentru investitorii neutrii față de piață includ strategii de valoare relativă, strategii bazate pe opțiuni (cum ar fi straddles sau strangles) și strategii de tranzacționare a volatilității.

Nu sunt sigur de avantajele sau de ceea ce ar trebui să caut atunci când mă gândesc la o investiție în produse structurate sau certificate. Ați putea clarifica?

Nicolas Bron2023-05-07T20:33:22+02:00mai 7th, 2023|

Nu sunt sigur de avantajele sau de ceea ce ar trebui să caut atunci când mă gândesc la o investiție în produse structurate sau certificate. Ați putea clarifica?

Care este impactul efectului de levier asupra profilului de risc-retur al produselor structurate?

Care sunt principalele tipuri de active suport în produsele structurate?

Care sunt principalii factori care influențează prețul produselor structurate?

Cum gestionează produsele structurate răscumpărările anticipate?

Care este rolul unui distribuitor în contextul produselor structurate?

Care sunt principalele beneficii ale investițiilor în produse structurate?

Cum gestionează produsele structurate dividendele din activele suport?

Pot personaliza un produs structurat pentru a se potrivi obiectivelor mele specifice de investiții?

Care sunt câteva strategii comune de produse structurate pentru investitorii neutrii față de piață?

GET SUPPORT

Management-Development

INFORMATION